Heredero vs Beneficiario: ¿Cuál es la distinción?

Cuando se trata de planificar la distribución de los bienes de una persona fallecida, a menudo se escuchan los términos "heredero" y "beneficiario". Aunque parecidos, estos dos términos tienen diferencias importantes que es importante entender para asegurarse de que se está tomando las decisiones correctas en la planificación de la herencia.

¿Qué es un heredero?

Un heredero es alguien que tiene derecho a heredar los bienes de una persona fallecida según las leyes estatales aplicables. Por lo general, los herederos son miembros de la familia de la persona fallecida, como cónyuges, hijos y padres. En algunos casos, los herederos también pueden ser amigos cercanos o parientes lejanos.

Cuando una persona fallece sin un testamento válido o sin haber nombrado beneficiarios para ciertos bienes, su propiedad se distribuirá de acuerdo con las leyes estatales de sucesión intestada. Estas leyes establecen un orden de prioridad para determinar quiénes son los herederos y en qué proporción recibirán los bienes.

¿Qué es un beneficiario?

Un beneficiario es alguien que ha sido designado para recibir los bienes de una persona fallecida de acuerdo con los términos de un testamento, un fideicomiso o un contrato de cuenta de jubilación o seguro de vida. Los beneficiarios no tienen que ser miembros de la familia de la persona fallecida, y a menudo son amigos, organizaciones benéficas o entidades empresariales.

Cuando una persona crea un testamento o un fideicomiso, puede nombrar beneficiarios específicos para ciertos bienes, como una casa, una cuenta bancaria o un plan de jubilación. Estos beneficiarios tienen derecho a recibir esos bienes en lugar de que se distribuyan entre los herederos según las leyes estatales.

¿Cuál es la diferencia entre un heredero y un beneficiario?

La principal diferencia entre un heredero y un beneficiario es cómo se determina quién recibirá los bienes de una persona fallecida. Los herederos son designados por las leyes estatales de sucesión intestada, mientras que los beneficiarios son designados por la persona fallecida en su testamento, fideicomiso o contrato de cuenta de jubilación o seguro de vida.

Además, los herederos pueden tener derecho a una parte de los bienes de la persona fallecida incluso si no se les ha nombrado específicamente en un testamento o fideicomiso. Esto se debe a que las leyes estatales de sucesión intestada establecen un orden de prioridad para determinar quiénes son los herederos y en qué proporción recibirán los bienes.

Por otro lado, los beneficiarios solo recibirán los bienes que se les designen específicamente en un testamento, fideicomiso o contrato de cuenta de jubilación o seguro de vida. Si una persona no nombra a un beneficiario para un cierto bien, ese bien se distribuirá de acuerdo con las leyes estatales de sucesión intestada.

¿Qué es mejor: nombrar herederos o beneficiarios?

No hay una respuesta única a esta pregunta, ya que dependerá de las circunstancias individuales de cada persona. Sin embargo, en general, es recomendable nombrar beneficiarios para tantos bienes como sea posible para evitar que se distribuyan de acuerdo con las leyes estatales de sucesión intestada.

Nombrar beneficiarios también puede ayudar a evitar conflictos familiares sobre quién tiene derecho a ciertos bienes. Si una persona tiene una casa que desea dejar a un hijo en particular, por ejemplo, puede nombrar a ese hijo como beneficiario de la casa en lugar de dejar que los herederos decidan cómo se dividirán los bienes.

¿Qué sucede si un heredero y un beneficiario están en conflicto?

Si un heredero y un beneficiario están en conflicto sobre quién tiene derecho a ciertos bienes, la cuestión se resolverá en los tribunales. En general, los tribunales darán prioridad a los beneficiarios designados por la persona fallecida en su testamento, fideicomiso o contrato de cuenta de jubilación o seguro de vida.

Sin embargo, si un heredero puede demostrar que el testamento o fideicomiso fue creado bajo coacción o influencia indebida, o si hay alguna otra cuestión legal que plantee dudas sobre la validez de los documentos de planificación de la herencia, los tribunales pueden decidir a favor del heredero.

¿Puedo nombrar a alguien como heredero y beneficiario?

Sí, una persona puede nombrar a alguien como heredero y beneficiario al mismo tiempo. Esto puede ser útil en situaciones en las que una persona desea dejar ciertos bienes a un beneficiario específico, pero también desea asegurarse de que los miembros de su familia reciban una parte de sus bienes según las leyes estatales de sucesión intestada.

Por ejemplo, una persona podría nombrar a su cónyuge como beneficiario de su cuenta de jubilación, pero también nombrar a sus hijos como herederos de su casa y otros bienes no cubiertos por el plan de jubilación.

¿Necesito un abogado para nombrar herederos o beneficiarios?

No es necesario contratar a un abogado para nombrar herederos o beneficiarios, pero es recomendable. Un abogado experimentado en planificación patrimonial puede ayudar a una persona a entender las leyes estatales de sucesión intestada y asegurarse de que sus documentos de planificación de la herencia estén redactados claramente y sean legalmente válidos.

Además, un abogado puede ayudar a una persona a considerar todas las opciones de planificación de la herencia disponibles y tomar decisiones informadas sobre quiénes deberían ser sus herederos y beneficiarios.

Conclusión

En última instancia, la distinción entre herederos y beneficiarios es importante para entender cómo se distribuirán los bienes de una persona fallecida. Nombrar beneficiarios específicos siempre es la mejor opción para asegurarse de que los bienes se distribuyan según las preferencias de la persona fallecida. Un abogado de planificación patrimonial puede ayudar a una persona a tomar decisiones informadas sobre quiénes deberían ser sus herederos y beneficiarios, y puede ayudar a redactar documentos legales válidos para asegurar que los deseos de la persona fallecida sean respetados.

Preguntas frecuentes

• 1. ¿Puedo nombrar a un amigo como heredero o beneficiario?
• 2. ¿Qué sucede si no nombro a ningún beneficiario?
• 3. ¿Puedo cambiar mis beneficiarios después de haber creado un testamento o fideicomiso?
• 4. ¿Cómo puedo asegurarme de que mis documentos de planificación de la herencia sean legalmente válidos?
• 5. ¿Qué sucede si una persona muere sin herederos ni beneficiarios designados?
• 6. ¿Por qué es importante nombrar beneficiarios específicos en lugar de dejar que los herederos decidan cómo se distribuirán los bienes?
• 7. ¿Qué sucede si hay disputas entre los herederos o beneficiarios después de la muerte de una persona?

Respuestas a las preguntas frecuentes

1. Sí, una persona puede nombrar a un amigo como heredero o beneficiario si lo desea.
2. Si una persona no nombra a ningún beneficiario, sus bienes se distribuirán de acuerdo con las leyes estatales de sucesión intestada.
3. Sí, una persona puede cambiar sus beneficiarios en cualquier momento mientras esté viva y mentalmente capacitada para hacerlo.
4. Es recomendable contratar a un abogado de planificación patrimonial para asegurarse de que los documentos sean legalmente válidos.
5. En este caso, los bienes de la persona fallecida se distribuirán según las leyes estatales de sucesión intestada.
6. Nombrar beneficiarios específicos ayuda a evitar conflictos familiares y garantiza que los bienes se distribuyan según las preferencias de la persona fallecida.
7. Si hay disputas entre los herederos o beneficiarios, la cuestión se resolverá en los tribunales.